Налоговый вычет по Индивидуальному инвестиционному счёту | Как получить?

Как получить налоговый вычет по ИИС

19.02.2021

Поделиться:

Как получить налоговый вычет по ИИС


Если вы открыли индивидуальный инвестиционный счет, пополнили его и теперь хотите получить налоговый вычет от Государства, то советуем вам ознакомиться с нашей инструкцией и рекомендациями по порядку заполнения и подаче декларации. Подробнее о том, какой тип вычета по ИИС выбрать, можно узнать в другой статье нашего Блога.

Какие документы нужны для оформления вычета?

  • Декларация 3-НДФЛ
  • Справка о доходах за год (справка 2-НДФЛ)
  • Документ о зачислении денежных средств на ИИС
  • Скан Договора с Брокером и Заявления о присоединении
  • Отчёт Брокера
  • Заявление на возврат налога

Заполнить и подать документы можно онлайн, не выходя из дома, прямо в Личном кабинете налогоплательщика.

Пошаговые все действия для оформления вычета онлайн:

Шаг 1. Регистрация в Личном кабинете на сайте налоговой

Подать налоговую декларацию онлайн можно на сайте ФНС (Федеральная налоговая служба) nalog.ru.

Для того, чтобы получить первичный логин и пароль для регистрации на сайте ФНС (Федеральная налоговая служба) nalog.ru необходимо обратиться в налоговую инспекцию.

Не забудьте взять с собой паспорт, а также ИНН. Если вы обратитесь в налоговую службу по месту жительства, то будет достаточно только паспорта.

Если у вас уже есть подтвержденная учётная запись на портале Госуслуг, то вы сможете зайти на портал налоговой без отдельной регистрации и визита в налоговую инспекцию.

Шаг 2. Получение электронной цифровой подписи

После регистрации на сайте налоговой, необходимо получить электронную цифровую подпись. Электронная цифровая подпись нужна, чтобы подтвердить и отправить заполненную налоговую декларацию.

Чтобы получить сертификат электронной подписи, кликните на свои ФИО в шапке сайта. В открывшемся профиле перейдите во вкладку «Получить ЭП».

Вас попросят придумать и ввести пароль для доступа к сертификату, и именно этот пароль следует запомнить.

Важно: электронная подпись, которую можно получить на сайте налоговой, — неквалифицированная. Это самая простая электронная подпись. Ей нельзя подписывать никакие другие документы, кроме документов на сайте налоговой.

photo 1.png

Шаг 3. Заполнение декларации

Для заполнения декларации вам необходимо зайти в раздел «Жизненные ситуации», далее выбрать пункт «Подать декларацию 3-НДФЛ.

photo 2_1.png

Декларацию можно заполнить онлайн, а можно загрузить файл, заполненный в программе Декларация. В нашем примере выбираем способ подачи декларации – ОНЛАЙН.

Приступаем к заполнению Декларации. Для начала вам нужно выбрать год, за который подаете декларацию (необходимо выбрать тот год, в котором вы вносили деньги на ИИС).

photo 2.png

Далее нужно указать Доходы и их источники.

  • Если ваш налоговый агент — обычно это работодатель — уже сдал годовую отчетность, данные о доходах можно загрузить из справки, которую он передал в налоговую. Для этого надо отметить галочкой работодателя и нажать кнопку «Заполнить из справки». В этом случае не забудьте проверить эти данные!
  • Если ваш работодатель еще не сдал отчетность, заполнять раздел придется вручную на основании вашей справки 2-НДФЛ: указываем наименование организации, ее ИНН, КПП, код по ОКТМО Если вы подаете декларацию за предыдущий год в январе или феврале, этот раздел придется также заполнять вручную.

Переходим к заполнению информации о доходах: указываем вид дохода (достаточно набрать код дохода – 2000 – система определит его автоматически) и общие суммы дохода и налога из справки 2-НДФЛ.

photo 3.png

На следующем этапе нужно выбрать вычеты, которые будут заявлены в декларации. Вычет по ИИС относится к инвестиционным вычетам, их нужно отметить галочкой.

photo 3_1.png

После этого вам потребуется указать сумму инвестиционного вычета — то есть ту сумму, которую вы за год внесли на ИИС, например, 400 000 руб. Рассчитать сумму налогового вычета вы также можете с помощью нашего Калькулятора.

photo 3_2.png

Система автоматически рассчитает сумму «переплаты» по НДФЛ, которой вы можете распорядиться по своему усмотрению, например, погасить имеющуюся задолженность по другим налогам или попросить налоговую перевести эти деньги на ваш личный банковский счёт.

Чтобы сразу же указать реквизиты счета, на который придут деньги, жмем «Распорядиться». Можно сделать это потом — тогда жмем «Пропустить».

photo 3_3.png

Распоряжаемся переплатой - указываем банковские реквизиты для возврата денег из бюджета: полное наименование банка, БИК банка и Номер вашего счета.

photo 3_4.png

На последнем этапе - вам покажут сумму налога к возврату. Здесь же надо загрузить сканы подтверждающих документов: справки 2-НДФЛ, договора с брокером об открытии ИИС и платежное поручение из банка о переводе денег на ИИС и Отчёт брокера.

Еще раз проверьте подготовленные к отправке файлы. Если всё верно, введите пароль к сертификату своей электронной цифровой подписи и нажмите на кнопку «Подтвердить и Отправить». Декларация подана!

photo 4.png

Шаг 4. Ждем ответа и денег

После того, как налоговая проверит поданные документы, вы получите уведомление об этом в Личном Кабинете в разделе «Сообщения». Обычно процесс проверки документов занимает 3-4 месяца. Сам возврат должен быть осуществлен в течение 1 месяца со дня подачи заявления на возврат, но не ранее завершения рассмотрения декларации.

photo 4_1.png

Настоящим ООО «УНИВЕР Капитал» уведомляет о том, что ООО «УНИВЕР Капитал» осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов деятельности в соответствии со следующими лицензиями профессионального участника рынка ценных бумаг:

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-12601-100000 от 09 октября 2009 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 045-12604-010000 от 09 октября 2009 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 045-12895-100000 от 02 февраля 2010 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.

Настоящим ООО «УНИВЕР Сбережения» уведомляет о том, что ООО «УНИВЕР Сбережения» осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов деятельности в соответствии со следующими лицензиями профессионального участника рынка ценных бумаг:

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-13789-100000 от 29 августа 2013 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-13792-001000 от 29 августа 2013 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.

Информация, предоставленная на настоящем сайте носит ознакомительный характер и не должна рассматриваться как предложение купить или продать иностранную валюту, ценные бумаги и/или иные финансовые инструменты. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» не гарантируют доходов и не дают каких-либо заверений в отношении доходов инвестора от инвестирования в финансовые инструменты, которые инвестор приобретает и/или продает, полагаясь на информацию, полученную ООО «УНИВЕР Капитал» или ООО «УНИВЕР Сбережения».

ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» не несут ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые на настоящем сайте, а также не гарантируют возврат, эффективность и доходность инвестиций.

Информация, предоставленная на настоящем сайте, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» уведомляют клиента о существовании риска возникновения конфликта интересов, в том числе вследствие осуществления ООО «УНИВЕР Капитал»/ООО «УНИВЕР Сбережения» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов профессиональной деятельности. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» соблюдает принцип приоритета интересов клиента перед собственными интересами/ интересами их работников.

Спасибо!

Благодарим за обращение. Ваша заявка принята.

Наш специалист свяжется с вами в ближайшее время.
Спасибо!
Благодарим за обращение. Асхат Сагдиев лично ответит Вам.

Открыть счет в офисе
Консультация
Подать заявку
Обмен валюты
Задать вопрос спикеру
Звонки от мошенников
В последнее время мы стали получать информацию от посетителей нашего сайта из разных городов России о звонках по телефону от имени консультантов "УНИВЕР Капитал". Звонки поступают с неизвестных мобильных телефонов, в которых сообщается о проводимых конкурсах, акциях, выдаче бесплатных сертификатов, с настойчивым требованием перейти для последующих консультаций в Skype.

Сообщаем, что эти звонки и предлагаемые услуги не имеют никакого отношения к Инвестиционной компании «УНИВЕР Капитал», и производятся неизвестными нам лицами и с явно мошенническими целями.
Как защитить себя?
Проверяйте достоверность информации о проводимых конкурсах и акциях на нашем официальном сайте в разделе Новости, а также официальных аккаунтах в Telegram, Facebook и ВКонтакте.

Запишите номер нашей компании в адресную книгу своего телефона: +74957925550. Если звонок будет с другого номера, он отобразится как неизвестный.

В случае малейших подозрений – обращайтесь в нашу Службу поддержки.
Будьте бдительны!